浙江绍兴市局围绕增收节支提高资金运营管理水平

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烟草中国网据国家局报道    日前,浙江绍兴市烟草专卖局(公司)结合历年资金流动情况,对2014年度资金运营情况进行预测,在保证资金安全的前提下,优化存款结构,把科学理财、精做生财的理念落实到具体行动中,进一步提高资金运作效益。

  一是合理预测资金需求量,科学优化存款组合。统计分析了2011—2013年三年资金流动规律,合理预测本年度资金存量和大额现金流动时间,确定了各种形态资金的合理比例和最优结构,把闲置资金转为定期存款,在资金运用上形成了有效的资金决策体系,保证了资金流动的合理有效,减少了货币资金的沉淀,确保全年利息收入目标的实现。

  二是加强银企合作,提高协定利率,灵活选择存款期限。通过与银行建立友好合作关系,充分争取银行的优惠政策,提高资金收益率。目前,经与各家单位沟通协商,全地区不同期限的定期存款利率均上浮10%。另外,全地区五家单位分别与银行签订了协定存款利率上浮10%的协议,实现活期存款利息收入最大化。最后,通过测算灵活选择定期存款期限,获取货币资金存款利息最大化。

  三是推进资金预算管理,保证资金的有效流通。资金预算管理是资金管理的基础,是实现资金良性循环的首要环节。在科学经营预测和决策基础上,运用现代管理方法,将企业的收支都纳入资金预算管理,发挥资金预算管理在实现企业经营目标全过程控制中的协调作用,通过预算管理,整合资金流,促进资金的统筹配置、合理协调和高效运作。

 

 

关键词:浙江 资金

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